Yapı Kredi Özel Bankacılık ve Varlık Yönetimi alanında farklı müşteri gruplarının finansal beklenti ve ihtiyaçlarına uygun ürün ve hizmetlere odaklanıyor. Yapı Kredi Özel Bankacılık ve Varlık Yönetimi Başkanı Seda Ikizler, “Yönettiğimiz 190 milyar TL’yi aşan toplam varlık ile özel bankacılık ve varlık yönetiminde sektör lideriyiz” diyor.
– ERSAN TAYLAN
Yapıkredi Özel Bankacılık ve Varlık Yönetimi Başkanı Seda İkizler, Türkiye’de özel bankacılığı hayata ge- çiren ilk banka olarak özel bankacılık müşterilerimize ayrıcalıklı hizmetler sunduklarını söylüyor. İkizler ile ban- kanın müşterilerine sunduğu ürün ve hizmetlerin yanı sıra onların finansal beklentilerine yönelik yenilikçi çö- zümlerini konuştuk. İşte ayrıntılar…
Yapı Kredi’nin Özel Bankacılık yaklaşımını nasıl özetlersiniz?
Piyasada en yüksek alt limitle yüksek varlıklı bireylerin ihtiyaçlarını karşılamaya odaklanıyoruz. Müşterilerimizle kurduğumuz iletişimimiz, uzman varlık yönetimi yaklaşımımız, bankacılık ihtiyaçlarını en iyi şekilde karşılayan çözümlerimiz ve ayrıcalıklı finans dışı hizmetlerimiz ile fark yaratıyoruz. Yönettiğimiz 190 milyar TL’yi aşan toplam varlık ile özel bankacılık ve varlık yönetiminde sektör lideriyiz. Farklı müşteri gruplarının finansal beklenti ve ihtiyaçlarına odaklanıyoruz. Bu doğrultuda geliştirdiğimiz ürün ve hizmetlerle sektördeki lider pozisyonumuzu önümüzdeki dönemde de sürdürmeyi hedefliyoruz. Bu bağlamda, satış ekibimizin ve süreçlerimizin verimliliğini artıracak şekilde dijitalleşmek öncelikli odak alanlarımız arasında yer alıyor.
Öte yandan müşterilerimize, yatırımlarını uzun vadeli bir bakış açısıyla ve doğru portföy çeşitlendirilmesi ile değerlendirmeleri konusunda destek oluyoruz. Bunu yaparken dijitale yatırım yapmaya devam edeceğiz. İlklerin bankası Yapı Kredi olarak, müşterilerimizin hayatlarını kolaylaştıracak en pratik çözümleri geliştirmeye ve müşterilerimize sunmaya devam edeceğiz.
Özel Bankacılık müşteri kitleniz ve son dönemdeki değişimi hakkında bilgi verir misiniz?
Dünyada, yüksek varlıklı müşteri sayısında ve yönetilen toplam varlıkta, yıllar içerisinde hızlı bir büyüme gözlemliyoruz. Yaşanan gelişmelere paralel bir şekilde Yapı Kredi Özel Bankacılık ve Varlık Yönetimi olarak hizmet modelimizle, özellikle kalıcı yüksek varlık taşıyan bireysel müşteri segmentinde organik büyümeyi ana hedefimiz olarak belirledik.
Öte yandan değişen müşteri beklentileri, kendisini yatırım ürünleri ile ilgili tercih ve arayışlarda da gösteriyor. Artık şirketlerin açık ve şeffaf olmalarının yanı sıra aldıkları aksiyonlarla sürdürülebilirlik adına olumlu veya olumsuz hangi sonuçlara etki ettiklerini de görmek isteyen yatırımcılar, geçmişe göre finansal beklentilere ek olarak finansal olmayan sonuçlara da odaklanıyor. Bu anlamda Özel Bankacılık segmentinde olup, yaşça daha genç olan müşterilerimiz yatırımlarını yaparken daha seçici davranıyor. Sadece elde edeceği finansal getiri ile ilgilenmiyor, yatırım yapılan fonun hangi amaçlara hizmet edeceğini de sorguluyor ve kendi fikirleri ile uyumlu ürünler seçiyor. Özellikle, çevreye ve doğal kaynaklara karşı duyarlı ürünler ön plana çıkıyor. Biz de bu doğrultuda çalışmalarımıza hız kesmeden devam ediyoruz. Yatırım tarafında sürdürülebilir bir dünya için temiz enerji, elektrikli araçlar, sürdürülebilirlik ve geleceğin sektörlerine odaklanan ESG fonları- mızı hayat geçirerek kısa sürede geniş bir müşteri kitlesine ulaştık.
İş yapış şekillerinizdeki değişiklikler- den söz eder misiniz?
Bununla birlikte varlığın el değiştirdiği yeni kuşağın ihtiyaç ve arayışlarının da farkındayız. Servis modelimizi, de- ğer önerilerimizi ve iş yapış biçimimizi geleceğin gerektirdiği noktaya taşımak için yoğun bir şekilde çalışıyoruz. Yaş ortalaması geleneksel olarak daha yüksek olan Özel Bankacılık’ta aktif dijital müşteri oranımız yüzde 80’e yaklaştı. Dijitalleşirken insan odaklılığımızı koruyarak, müşterilerimizin bilgi akışının çok yoğun olduğu yatırım evreninde doğru zamanda doğru yatırım kararları almalarına, bu kararları alırken ihtiyaçlarına göre alanında uzman satış ekibimiz ve self servis menülerimizle kolay ve hızlı şekilde yapmalarına destek oluyoruz.
Ayrıca yapılan araştırmalar, yeni kuşağın devraldığı varlığının yönetimi konusunda güvenebileceği bir desteğe ihtiyaç duyduğunu ortaya koyuyor. Yapı Kredi Özel Bankacılık ve Varlık Yönetimi olarak hem vergi ve miras danışmanlığı gibi ayrıcalıklı hizmet- lerimizle varlığın devir sürecinde hem de iştiraklerimizle sunduğumuz entegre yatırım çözümlerimiz ve dijital kanallardaki gücümüzle, varlığın yönetimi aşamasında müşterilerimizin yanında oluyoruz.
Bankanızın bu alandaki ürün yelpazesinde neler bulunuyor? Bunlar arasında sektöre pozitif değer kattığınızı düşündüğünüz yenilikçi ürün ya da hizmetleriniz var mı?
Sadece Yapı Kredi Özel Bankacılık müşterilerimiz için tasarlanmış Miras Danışmanlığı, Vergi Danışmanlığı, Sanat Danışmanlığı, Eğitim Danışmanlığı, Gayrimenkul Danışmanlığı ve Filantropi Danışmanlığı gibi hizmetlerimizle alanlarında uzman ekiplerimiz eşliğinde müşterilerimizin varlık yönetimi için ihtiyaç duydukları her türlü desteği veriyoruz.
Miras Danışmanlığı hizmetimiz ile müşterilerimizin varlıklarını planlamalarına yardımcı olmayı hedefliyoruz. Mirasın planlanmasından mirasçıların haklarına, vasiyetname yazımından veraset intikal vergisi- ne, birikimlerin vakfedilmesinden vakıf kurma işlemlerine kadar pek çok konuda uzman avukatlar, vergi danışmanları ve akademisyenler ile müşterilerimizi bir araya getiriyoruz.
Vergi Danışmanlığı hizmetimiz kapsamında, Türkiye genelinde müşterilerimize vergi hakkında öğrenmek istedikleri tüm soruları uzman kişilere yöneltim imkânı sunuyoruz. Ayrıca müşterilerimiz, kendileri için özel ola- rak hazırlanan vergi kılavuzlarından da faydalanabiliyor.
Sanat danışmanlığı hizmetleriniz hakkında bilgi verir misiniz?
Koleksiyoner veya koleksiyonerliğe yeni başlayacak sanatsever müşterilerimizin, sanatın her alanındaki danışmanlık ihtiyaçlarını Sanat Danışmanlığı hizmetimiz ile karşılıyoruz. Doğru eserlerin alınması, nitelikli ve getirisi yüksek koleksiyon oluşturulması, sahip olunan koleksiyonun nasıl korunacağı, yıpranan eserlerin nasıl onarılacağı, koleksiyon değerini artırmak için eklenmesi ya da elden çıkarılması gereken eserler gibi birçok detaylı hizmete müşterilerimiz ulaşabiliyor. Bununla birlikte müşterilerimiz, Sanat Eserleri Kredisi ile dilediği eseri uygun şartlarla satın alabiliyor.
Diğer danışmanlık hizmetleriniz nelerdir?
Müşterilerimizin, çocukları veya torunlarının gelecekteki hedeflerine, meslek seçimlerine, beklenti ve niteliklerine göre eğitimine yön vermek amacıyla da “Uluslararası Eğitim Danışmanlığı” hizmeti de veriyoruz. Bu kapsamda müşterilerimiz; yurt dışında özel liseler, lise ve üniversite hazırlık sınıfları, üniversite ve master programları, yaz okulları ve dil okulları, öğrenci değişim programları ile ilgili tüm sorularını uzman kişilere yöneltebiliyor ve eğitim yolculuğu boyunca profesyonel danış- manlık alabiliyor.
Müşterilerimizin gayrimenkul portföyünü yönetebilmesi ve daha karlı hale getirebilmesi için alıcı-satıcı taraflara danışmanlık desteği sunuyoruz. Bireysel ya da ticari fark etmeksizin, müşterilerimizin tüm gayrimenkul yatırımları için uzmanlar eşliğinde danışmanlık hizmeti sağlıyoruz.
Filantropi danışmanlığı hizmetimiz kapsamında ise Türkiye’de bağışçılığı artırmak, bağışçıların planlı bağış yapmalarına, dernek ve vakıf gibi kurumlardan beklenen seviyede hizmet almalarına yardımcı olmaya çalışıyoruz.
Tüm bu hizmetlerimizin dışında, müşterilerimizle birlikte sosyal ortamlarda vakit geçirme fırsatı yakalamak, onların sosyal hayatına pozitif katkı sağlayacak, ilgi alanlarına yönelik
özel etkinlikler de düzenliyoruz. Bu etkinlikler, sadece Yapı Kredi Özel Bankacılık müşterilerimize özel olarak kurgulanıyor. Müşterilerimizle kurduğumuz bu temas Özel Bankacılık hizmetlerimizin dışında önem verdi- ğimiz etkinlik serilerini oluşturuyor. Örneğin; Mayıs ayı içerisinde Yapı Kredi Yeniköy Koru’da Türkiye’nin modernleşme sürecinde ve kadın hakları konusunda öncü olan ilk kadın ressamlardan Mihri Rasim’in özel belgesel gösterimini düzenledik. Bu etkinlikte iş dünyasının önde gelen kadın yöneticileri ile bir araya geldik.
Müşterilerinize sunduğunuz alternatif yatırım araçları nelerdir? Bunlar ara- sında en çok ilgi görenler hangileridir?
Hızla değişen ve gelişen dünya finan- sal piyasalarından uzak kalmak artık yatırımcılar için pek mümkün değil.
Tüm dünyada olduğu gibi mevcut ve yeni müşterilerimizde de alternatif yatırım ürünlerine artan bir ilgi görüyoruz. Bu durum öncelikli hedeflerimiz arasında da yer alan mevduat dışı nitelikli yatırım ürünlerinde büyüme vizyonumuzu ön plana çıkarıyor. Bu noktada müşterilerimize nitelikli ürün odağında ve risk iştahlarını gözeterek yatırım alternatifleri sunuyoruz.
Özel Bankacılık müşterilerimiz için risk profillerine bağlı olarak genel yatırım tavsiyesi niteliğinde varlık dağılım önerilerinde bulunuyoruz. Varlık alokasyonu finansal sağlığın reçetesi. Reçete, riski azaltarak, port- föyün getirisinin daha kalıcı olmasını ve sürdürülebilir olmasını sağlıyor. Bu yaklaşımla, müşterilerimize kısa vadeli değil uzun vadeli bakış açısı ile daha etkin getiri sağlıyoruz.
Müşterilerimizin beklenti ve risk algılarına uygun geniş bir ürün yelpazesine sahibiz. Kendi sektörlerinin öncü şirketleri olan Yapı Kredi Yatırım ve Yapı Kredi Portföy ile bir- likte entegre varlık yönetimi hizmeti sunuyoruz. Profesyonel fon yöneticileri tarafından aktif olarak yönetilen fonlarımıza, değişen piyasa koşulları ve müşteri beklentileri paralelinde yenilerini ekleyerek ürün yelpazemizi genişletmeye devam ediyoruz. Çok yüksek varlıklı müşterilerimiz için beklentileri doğrultusunda kişiye özel fonlar kurabiliyor, farklı yatırım alternatiflerini hızlıca hayata geçirebiliyoruz. Müşterilerimizin birikimlerini risk tercihi ve getiri beklentilerine göre farklı sermaye piyasası araçları ile ulusal ve uluslararası piyasalarda işlem gören finansal araçlarda değerlendiren çok sayıda yatırım fonu alternatifine sahibiz.
Özel Bankacılık alanında sunduğunuz hizmetler arasında en çok ilgi görenler hangileridir?
Özel Bankacılık alanında sunduğumuz tüm hizmetlere müşterilerimizden yoğun talepler geliyor. Değişken piyasa koşulları, varlık yönetimi alanındaki ihtiyaç ve beklentiler adına belirleyici oluyor. Bu taleplere Yapı Kredi Yatırım ve Yapı Kredi Portföy ile birlikte cevap veriyoruz. Ek olarak, Danışmanlık Hizmetleri ile ilgili alanında uzman firmalarla yaptığımız iş birlikleri müşteriler tarafından her daim pozitif geri bildirimlerle bize yansıyor. Yapı Kredi Kültür Sanat’ın desteğini de her zaman müşterilerimiz ile buluşturduğumuz için sanat konu- sunda müşterilerimizin zihninde ban- kamızın yeri ve önemi çok kıymetli.
Özel Bankacılık merkezleriniz nerelerde bulunuyor? Merkez sayısının artırılması planlanıyor mu? Türkiye’nin dört bir yanındaki Yapı Kredi şubeleri dışında Adana, Ankara, Antalya, Bursa, İzmir’in yanı sıra İstanbul’da Ataşehir, Bakırköy, Beyoğlu, Caddebostan, Levent, Maçka, Nakkaştepe, Suadiye, Ulus, Yeşilyurt’ta Özel Bankacılık merkezimiz bulunuyor. Şubelerimiz ve Özel Bankacılık merkezlerimizde sunulan hizmetlerde, müşterilerimizin finansal ve finansal olmayan deneyimlerde hissedeceği güven ve yakınlık her zaman bizim için çok önemli. Yapı Kredi olarak müşterilerimizin ihtiyacı olduğu her yerde sınırları kaldırmaya ve kişisel ihtiyaçları doğrultusunda özel hizmet sunmaya devam edeceğiz.
