UBS’e göre, önümüzdeki 20-25 yıl içinde 83.5 trilyon dolarlık, 2030’a kadar ise 18.3 trilyon dolarlık servet transferi gerçekleşeceği öngörülüyor. İşte bu muazzam büyüklükteki varlıkların yönetimi önemli bir sorun.
2000’lerden itibaren popüler olan aile ofisleri işte bu problemin çözümüne yardımcı oluyorlar. Aile ofisleri, ailenin kültürü ve sahip olduğu tüm varlıkların korunması ve sonraki nesillere aktarılmasını hedefliyor. İşte bunlardan biri de Karman Beyond. Karman Beyond Aileler için varlık yönetimini kolaylaştıran, bağımsız çoklu aile ofisi. Bu doğrultuda butik danışmanlık hizmetleri sunuyor. Onlara servetlerini yönetmeleri için uzmanlarla yardımcı olunuyor. Rehberlik ediliyor. Şirketin kişiselleştirilmiş çözümleri, risk yönetimi, gayrimenkul, nesil planlaması, yönetişim ve yaşam tarzı ihtiyaçlarını kapsayan bütünsel bir yaklaşımla geleneksel finansal hizmetlerin ötesine geçiyor.
Servet Yönetimi
Karman Beyond Kurucusu ve CEO’su Özge Doğan, kişisel (aile) servet ve dünyanın en hızlı büyüyen ultra yüksek net değerli birey (UHNWI) sayılarında Türkiye’nin kayda değer oranlara sahip olduğuna dikkat çekiyor. Doğan, “Türkiye’deki şirketlerin yüzde 95 aile şirketleri. Bunların çok büyük kısmı ikinci ve üçüncü nesillerde yok oluyorlar. Ülkemizde para kazanmayı çok iyi biliyoruz. Ancak serveti koruyamıyoruz. Bu konuda biraz daha desteğe ihtiyaç duyuluyor. İşte tam bu noktada bizler devreye giriyoruz” diyor. Karman Beyond aile ofisi; aile servetinin korunması, büyütülmesi ve gelecek nesillere aktarılması konularında hizmetler sunuyor. Ailelerle strateji geliştirip, uzmanlarla bağlantı kurarak, varlıklarının benzersiz potansiyelini keşfetmelerine ve yönetmelerine destek oluyor. Servet planlaması, risk yönetimi, gayrimenkul, aile anayasası, nesil planlaması, miras planlaması, uluslararası varlık edinimi ve yerleşim hizmet verilen alanlar arasında yer alıyor. Şirket kendi alanlarında uzman yedi kişilik bir ekipten oluşuyor. Karman Beyond, şu anda dokuz aileye hizmet sunuyor. Şirket faaliyetlerini daha geniş alanlara yaymak amacıyla geçtiğimiz günlerde Ankara Sanayi Odası ile birlikte bir eğitim çalışması organize etti.
Temel İhtiyaçlar
Servetin bir sonraki kuşağa transfer edilmesi konusunda yeni nesil aile üyeleri daha planlı ve stratejik hareket etmeyi önemsediğini vurgulayan Doğan, “Aile anayasası, miras planlaması gibi konular ailelere destek olduğumuz başlıca alanlardan biri haline geldi. Kendi yollarını çizmek ve aile büyüklerinin yarattıkları değere katkı sağlamak isteyen sonraki kuşak aile üyeleri farklı yapılara yönelmeye başladı. Gerekli uzmanlıklara erişim sağlamanın yanı sıra maliyet ve zaman açısından da verimlilik sunan Çoklu Aile Ofisleri; ailelerin giderek daha çok tercih edeceği yapılar olarak görülüyor. Biz de tüm bu ihtiyaçlar için deneyimli ekibimiz ve global ağımızla en doğru çözümleri ailelerimizle birlikte tasarlıyoruz” diyor. Aile ofisleri, ailelerin ihtiyaçlarını anlamak için ilk etapta yüz yüze görüşmeler yapıyorlar, sorular soruyorlar. Bu sayede ailelerin mevcut durumu ve gelecekteki nesiller için planlar oluşturuluyor. Aile ofisleri, finans, gayrimenkul ve hukuk gibi çeşitli alanlarda uzmanlarla çalışarak ailelerin ihtiyaçlarına uygun hizmetler sunabiliyorlar. Aile ofisleri, global ağları sayesinde ailelerin doğru uzmanlarla bir araya gelmesini sağlayarak, bilinçli kararlar almalarına yardımcı oluyorlar. Tek aile ofisleri, sadece bir ailenin servetini yönetirken, çoklu aile ofisleri birden fazla ailenin varlıklarını yönetirler.